家族办公室揭开“神秘面纱” 探寻家族传承之道


中新网宁波5月15日电(汪恩民 李佳赟)随着中国家族企业的快速增长,近年来,家族办公室模式也在中国迅速找到了生长的土壤。这一在欧美等国家流行的私人财富管理的高端模式,正在中国生根发芽。

5月14日,2016第一届国际家族办公室大会在浙江宁波举办。会上,诸多华人家族服务机构揭开家族办公室的“神秘面纱”,讲述家族办公室的运作模式及体系化服务,进一步探寻中国家族传承突破之道。

据了解,家族办公室提供的服务通常包括来自财务顾问、律师、注册会计师、投资经理、证券经纪、保险经纪、银行、信托等领域经验丰富的专才,可谓帮助家族基业永续的“全能管家”。

锦天城律师事务所高级合伙人郭璇玲表示,近年来,在转型升级的大背景下,越来越多的家族“掌门人”开始借助专业技术及服务机构满足其愈发强烈的法律、企业规范化、家业规划等需求,以确保家族企业更持续稳定发展。

面对企业多元化的需求,中国建设银行总行私人银行部处长刘菁认为,家族办公室等服务机构要集成综合性机构的优势,构建跨领域的产品服务体系,给家族企业提供专业性、定制型的服务。同样,在普华永道财务学院院长解非看来,家族办公室服务需要融合各个专业领域的资源,为企业提供整体解决方案。

如今,曾经纵横捭阖的家族企业“掌门人”们正走向暮年,众多民营企业正面临由“创一代”向“企二代”交棒的关键时期。面对这一特殊节点,诸位“家族管家们”也给出了建议。

郭璇玲表示,随着中国民营企业的“创一代”进入老年期,选择性忽略传承问题将会给企业带来危机,而未雨绸缪、提前进行顶层设计则显得至关重要。“顶层设计就像是一个养生大房子,可帮助家族企业延年益寿,基业长青。”郭璇玲说。

而在刘菁看来,在进行二代接班的过程中,也要注重家族文化和精神的一脉相承,让家族企业成为真正的“百年老店”。富华家族办公室总裁王宇廷也认为,把家族企业从一代人手中延续到另一代人,除了资产传承外,也要注重家风、文化的延续,塑造二代传承者企业家精神。

据悉,2016第一届国际家族办公室大会由中国新闻社浙江分社、蓝源资本、香港家族办公室协会等共同主办,主旨为“家族传承,转型升级”,试图通过专业分析、经验分享、对话碰撞,提供解决家族企业传承难题的科学方法。(完)

另中新网宁波5月14日电 5月14日,在浙江省宁波市举行的“2016第一届国际家族办公室大会”上,蓝源资本董事长、香港家族办公室协会会长廖文剑表示,让“企二代”接棒“创一代”关键在于打造本土版传承体系,他建议基于家族产业的特点,让“二代”们形成裂变式的创业体系,通过互联网和金融,融入到传承的产业当中来。

家族财富管理行业水涨船高

在财富管理行业中,家族办公室堪称“皇冠上的明珠”,众多海外顶级富豪家族都采取这种模式管理财富。1882年,美国洛克菲勒家族建立了世界上第一个家族办公室,之后逐渐蔓延欧洲、日本、香港等地,但在国内还属于新兴事物。

在廖文剑看来,中国的家族财富管理行业虽然刚起步,但市场空间巨大,“初步统计至少有300万亿元以上的市场规模。”

当前中国广大民营企业正处于转型发展的关键时期,未来5-10年民营家族企业将面临着交接班的高峰。在这个时代背景下,家族办公室行业无论在全球,还是在中国,都面临着更为迫切和更为普遍的市场需求。

赚钱难,管钱更难。廖文剑说道,中国无数的优秀民营企业家创造了一个个商业奇迹,却在家族财富的科学管理和有效传承上遇到了难题。

伴随着互联网金融火爆节奏,国内家族财富管理这种新型的金融业务被各大金融机构纳入视野。目前国内的券商、信托、银行和私募等机构纷纷试水该领域。

一时之间,中国家族财富管理行业风声渐起,水涨船高。

而与此同时,蓝源资本成立了中国第一个家族财富管理研究院,以国际先进的家族财富管理案例为核心,根据中国家族民营企业的特点进行本土化的创新研究与实践,打造了投资驱动型的家族财富管理体系。

蓝源资本以帮助中国家族民营企业实现基业长青、永续传承为己任,在向家族企业提供金融资本支持的同时,也注入了全新的现代经营理念和管理机制,帮助家族企业获得内生成长的动力。

打造本土版“二代”传承体系

对一个家族来说,金融资本管理其实相对容易。能不能做好人力资本、社会资本的传承,更为重要。

根据蓝源家族财富管理研究院对500位家族二代的调查,40%的第一代企业家子女不愿意接手现有的家族企业。不少创始人和接班人由于教育背景、成长环境、事业理念、管理风格等存在诸多差异,“如何传承”正成为民营企业必须面对的问题。

“二代”发声不愿继承父辈企业,“一代”传承何去何从?

廖文剑分析道,这些“二代”具备了一定的文化素养,经历过学术训练,“他们有思想,也有理想,对自己的家族企业有时并没有太多的感情,他们甚至认为这些财富并不是自己创造的,他们有自己的独立性和个性,这就是他们不愿意接班的核心原因。”

而抓住这些核心原因,如何说服这些“二代”传承企业也便游刃而解。

廖文剑坦承:“现在的二代都想做投资、互联网,但是他们对原有的实业都不感兴趣。”面对这个问题,他建议基于家族产业的特点,让“二代”们形成裂变式的创业体系,首先通过最熟悉的两大工具--互联网和金融,融入到传承的产业当中来,让“二代”们对传统产业感兴趣。

而在传承的基础上,企业如何转型升级又成了一个时代难题。廖文剑表示,现在的企业转型升级都面临着巨大的误区,“转型不是转行,一定要基于自己的传统产业去做转型,深挖形成新的业态和模式。”

互联网思维下的家族管理模式

如果浙江富二代的模式代表的目前是众多江浙企业家,正在将实业积累的资金,集中进行系统性投资尝试,是一种家族办公室的雏形;那么,家族办公室的模式,在一些超高净值的家族,不知不觉当中形成规模。

家族财富管理行业作为新生产业虽然规模很大,但缺乏专业的机构则成了这个行业的痛点,廖文剑掷地有声。“缺乏优秀的人才、行业标准、合作模式、专业化平台,机构、资源分散,我们没有形成完整的基于金融资本顶层设计的商业模式。”

那么在中国,蓝源资本一直都在研发这个模式。

在借鉴国外家族治理与传承的成功模式基础上,蓝源资本结合中国本土化的实际,建立了一套关于财富所有权、收益权、经营权分立的有效机制与架构,着力帮助家族企业解决“家族财富投资渠道单一、家族资产配置产品混乱、家族财富风险隔离机制僵化、家族内部治理结构落后、家族企业代际传承困难、家族企业人才流失严重”等痛点与难题。

廖文剑表示,蓝源资本一直在致力打造基于互联网业态下的家族财富平台,“到现在为止我们的百年家族办公室、蓝源家族办公室都是我们蓝源资本旗下的家族办公室模式。”

据悉,“2016第一届国际家族办公室大会”由中国新闻社浙江分社、蓝源资本、香港家族办公室协会等携两岸三地华人家族财富顶级机构举办,把脉中国经济、用智慧思考财富,用科学管理财富、共创百年基业,寻找中国式家族企业的财富传承与转型发展之道。

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家族办公室吸引中国新经济富豪目光                             

和那些从事传统行业的企业家们相比,这些中国新经济富豪们对于开设家族办公室的态度比较开放,也比老一辈企业家们更愿意分享自己的财富规划
    【财新网】(驻香港记者 尉奕阳)遍地开花的中国“独角兽”受到全球投资者的追捧,从这些创新公司中孕育出的新经济富豪们,也早已成为私人银行竞逐的对象。群雄逐鹿下,私人银行家们向中国的新贵富豪提出了更高阶的私人银行服务——家族办公室。

  “我常去杭州,有那么多中国的高科技精英在那边。”新加坡银行董事总经理兼财富规划、信托与保险总监李文修对财新记者说。作为一名资深的新加坡私人银行家,李文修涉足中国市场多年,一些经营煤矿、贸易的企业家都曾是他的客户。但如今,他开始把视线转向了中国正在崛起的“新经济”富翁们。

  “我每个月会去一两次内地,有时我的同事也会在不同地方出差。”李文修表示他的私银团队近期在香港成立了办事处,聘请三名私人银行家,专门负责大中华区。他们今年的工作重点,就是向客户介绍家族办公室。

  “在三四年前,我们一年可能只有三至四个关于家族办公室的查询;而现在一个月就可能有这么多,这其中至少有一个会来自中国内地。”李文修说。

  家族办公室是指专为超级富有家庭,提供全方位财富管理和家族服务的组织,通过专业服务,帮助家族进行长期资产投资与规划,甚至是代际间的财富传承。在亚洲,一些致富较早的亚洲科技巨子们,已开始通过家族办公室管理自己的私人财富。例如阿里巴巴(NYSE: BABA)创办者马云旗下的蓝池资本,就是他在香港的家族办公室(详见财新周刊报道“中国家族办公室崛起”)。

  “香港有很多客户,不少是从内地移民过来的富豪。”李文修说。但除了香港,更大的机遇在中国内地。根据福布斯的统计,2017年中国400大富豪排行榜中,杭州有27人入选,人数位列中国第四,仅次于北京、上海与深圳,甚至超越了香港。这其中,有8人从事科技、文化等新兴产业。

  李文修表示,杭州有许多“高质量”的客户,和一些观念保守的‘煤老板’们相比,这些新兴富豪们已熟悉境外财富管理的安排,因此更容易接纳有关服务。“科技、生物化学、环境科学等行业的富豪们,视野更加国际化。和那些倾向找家人做财富管理顾问的传统富豪们相比,互联网与科技企业的新贵们,更愿意寻求专业人士的帮助。”

  根据德勤的一份研究报告,截至2017年9月,中国共有98家独角兽企业。独角兽是指估值超过10亿美元(约合人民币63亿元)的非上市初创公司,在这份榜单中,有7家中国公司估值更是超过100亿美元。过去半年,香港与中国内地分别进行了IPO市场的改革,力求吸引新经济企业,并获得市场热烈回应,就连纽交所都祭出“独角兽可直接登记挂牌”来抢客。股市的开放,也意味着中国又将诞生一批新的千万,甚至是亿万富翁。

  李文修表示,和那些从事传统行业的企业家们相比,这些IT新贵们对于开设家族办公室的态度比较开放,也比老一辈企业家们更愿意分享自己的财富规划。

  领航(Vanguard)大中华区总裁林晓东早前对财新记者表示,拥有自己的家族办公室是一种身份象征,随着中国富豪阶层的人数不断上升,他们对财富保值增值的要求增加,对家族办公室的需求也自然增加。

  亚洲财富的高速增长是私人银行业和家族办公室蓬勃发展的诱因,包括老牌欧资投行瑞银与瑞信,近年都将视线转移至中国,重点发展财富管理与私人银行业务。

  激烈的竞逐也催生了行业整合,在这场行业淘汰赛中,新加坡战绩不俗。2014年与2017年,新加坡最大金融机构星展集团,就相继收购法兴银行与澳新银行的亚洲私人银行与财富管理业务。李文修所在的新加坡银行,是新加坡第二大金融集团——华侨永亨银行的全资私人银行子公司,该行也在2016年收购了英国巴克莱银行在香港与新加坡的财富及投资管理业务。

  为打造国际财富管理中心,新加坡政府目前对海外资本在该国设立家族办公室,有明确的政策支持。如果家族办公室的注册资金达到2亿新加坡元(约合人民币9.6亿元),家族办公室的主委托人可以获得新加坡的永久居留权。符合政策要求的申请人士,可以永远免缴新加坡的所得税。目前,中国与新加坡亦尚未签署双边税收协定,这表示中国暂时无法对中国注入新加坡家族办公室的资产课税。

  中国的银行、券商和私人金融机构,在过去十多年来,都积极拓展私人银行业务,但并非每间金融机构,都有能力为富豪们设立家族办公室业务。

  瑞银资深私人银行家麦铎伦曾对财新记者表示,家族办公室与一般金融机构一样对投资回报有要求,但它的另一层使命,是为了让整个家族实现跨越历史的财富与文化传承。后者正是中国不少新富阶层所忽视的。麦铎伦是瑞银财富管理环球家族办公室亚太区主管。

  瑞联银行(Union Bancaire Privée)董事总经理兼北亚区财富策划主管蔡惠芬告诉财新记者,投资无疑是家族办公室所提供的各项服务中最为重要的组成部分之一,但除投资外,家族办公室也有很多“软性”功能,如为家族成员提供互动及沟通平台、提供求学及职业规划、发展家族慈善事业、灌输及培养家族价值观等。

  李文修表示,许多富翁也会通过家族办公室提供的服务,将子女送去海外接受教育,打开他们的社交网络,其中不少人会把孩子送去英国读中学。“可能是觉得贵族气息浓一些吧。”■


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本文作者2018-4-3 09:30
tolee.net
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